2024年3月の資産報告。6000万円を突破し準富裕層レベル2に到達

2024年3月の資産報告。6000万円を突破し準富裕層レベル2に到達

どうも。『毎日が祝日。』いわいです。

2024年も3月が終わり、年度で言えば1年が終わりました。

また新卒が入ってくる時期ですね。

そして月が変われば資産報告の時期です。

今回は大きなご報告があります。

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2024年3月は2ヶ月連続で60万円超の資産増加

2024年3月は60万円の資産増加となりました。

先月に初の60万円の資産増加を経験し驚いていたのですが、まさかの2ヶ月連続での60万円オーバーとなりました。

ちなみに過去の資産増加額は2月63万恵、1月57万円でした。

2024年に入って資産増加スピードが異常です。

資産の比率は以下のようになりました。

資産種別資産比率前月比
現金・預貯金82.2%-0.5%
投資信託・ETF9.5%+0.6%
債権8.3%-0.1%

いよいよ投資信託・ETFの比率が9.5%となり、10%が近づいてきました。

投資を再開してから5年が経過し、積立投資で地道に積み重ねてここまで来ました。

早ければ来月にも10%に到達するかもしれません。

3月が60万円の資産増加となった理由は?

3月の資産増加が60万円になった理由は、もちろん一つは投資です。

下のテーブルはSBI証券のETFと楽天証券の投資信託の資産推移です。

2024年2月末2024年3月末増減
VTI・VYM2,815,384円3,021,541円+206,157円
つみたてNISA・ポイント投資2,470,127円2,715,878円+245,751円

増減は原資分を加えても2ヶ月連続でプラス40万円オーバー。

相変わらずですが、3月は株価以上に為替の影響が大きかったです。

一気に円安ドル高になり、あっという間に1ドル150円台に戻りました。

アメリカ株への投資比率の高い私の資産は恩恵を受けました。

また、単純に貯金も多かったです。

支出が少なく、おそらく2024年で最も少ない月になる予定です。

その結果、3月も60万円の資産増加となりました。

金融資産が6000万円を突破し準富裕層レベル2に到達

2024年3月を終えて、総資産はついに6000万円を突破。

6021万円となり、準富裕層レベル2に到達しました。

(注:準富裕層レベル2とは「6000万円以上7000万円未満の人」を指す管理人の造語)

思い起こせば、資産5000万円に到達したのが2021年11月。

それから28ヶ月を要して新たに1000万円を積み重ねるに至りました。

ちなみに4000万円から5000万円の所要期間が31ヶ月でした。

3ヶ月早くなっていますが、原因はやはり投資です。

確かに長期で資産計画を立てたとき、6000万円の到達は2024年の7月だったような記憶があります。

これが徐々に早まっていき、3月で達成することとなりました。

明らかに投資のおかげです。

今後も投資への資産配分を増やしていく予定です。

新NISAの上限1800万円を埋めようとするのは間違いありません。

2024年3月の『DIE WITH ZERO』活動

最後に3月の『DIE WITH ZERO』的な活動です。

3月はちょっぴり外出してきました。

行った場所は都内有数の古刹、深大寺です。

深大寺は調布市にある、東京都では浅草寺に次ぐ2番目に古いお寺です。

そして都内唯一の国宝仏像である「仏釈迦如来像」があります。

だから以前から一度行ってみたかったんですよね。

意を決して外出し、長年の希望をついに叶えてきました。

非常に良かったです。

さらに『DIE WITH ZERO』とは少しズレますが、東京国立博物館で行われていた「中尊寺金色堂展」も見てきました。

こちらも良かったです。

40分待って入館した甲斐がありました。

実際に平泉まで足を運んで、金色堂を見てきたくなってきました。

これからは今までやってこなかった「旅行」を楽しみにしようかなと改めて思いました。

まとめ

以上『2024年3月の資産報告。6000万円を突破し準富裕層レベル2に到達』でした。

いかがでしたか?

50歳になる前に余裕をもって6000万円に到達できました。

次の目標は7000万円です。

私の気力が保てるか、会社が倒産せずに済むか、収入を維持できるのか。

ある意味、ここからが本当の正念場となりそうです。

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