つみたてNISA46か月目。伸び悩む株価に対する今年の投資方針は？

2023年1月15日

どうも。『毎日が祝日。』いわいです。

月も半ばになりましたので、投資の経過報告です。

投資初心者の皆さまに投資の現実を知ってもらう企画です。

それでは2023年1月時点での運用成績をご覧ください。

つみたてNISA（46か月目）
ポイント投資は月1000ポイントに変更
米国株ETFは一旦停止の方向
新NISA制度にはどう対応する？
まとめ

Youtubeチャンネルの最新動画を公開中です！
今回の動画は『【衝撃の事実】多くの人々が老後資金を準備できない本当の理由』です。老後のお金に不安を抱えている人はたくさんいます。しかし、老後資金をちゃんと貯められる人は一部の人に限られます。多くの人はなぜ老後資金を準備できないのかを調べてみましたので、ぜひ参考にしてください。
また、『【本物の準富裕層が語る】「金融資産5000万円は勝ち組」は真っ赤なウソ』も公開していますので、併せてご覧ください。
チャンネルのお気に入り登録者数が増えておりますが、まだまだ少ないです。
まだ登録していない方は、ぜひお気に入り登録をよろしくお願いします。

つみたてNISA（46か月目）

まずは楽天証券でおこなっているつみたてNISAから。

ちなみに先月を「46か月目」としていましたが、改めて数え直したところ、今月が「46か月目」でした。

失礼しました。

つみたてNISAは、1月14日時点で以下のようになりました。

銘柄	時価評価額	評価損益
楽天・全米株式インデックス・ファンド	384,251円	+47,892円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	22,449円	+3,549円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	387,908円	+53,649円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	402,117円	+52,125円
合計	1,196,725円	+157,215円

時価評価額が12月と比較して5万円以上減少しました。

12月は本当に下落が続きました。

しばらく20万円以上プラスの状態が続いていたのですが、ついに20万円を割り込みました。

資産の推移は以下のグラフのとおりです。

今後のつみたてNISAは基本的には継続です。

株価は低迷しているものの、つみたてNISAは将来の株価上昇を期待してのものですので、我慢し続けます。

ただ1点だけ検討事項はあるので、それは後ほど。

ポイント投資は月1000ポイントに変更

続いては楽天証券でおこなっているポイント投資です。

銘柄	時価評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	7,253円	+253円

こちらも下落が続いたことで、プラスがいよいよなくなりそうな雰囲気です。

仕方ありません。

今は仕込みの時期と捉えるしかないでしょう。

このポイント投資も今後どうするかは検討事項になっています。

米国株ETFは一旦停止の方向

最後はSBI証券でおこなっている米国株ETFです。

銘柄	時価表額	評価損益
VTI（バンガードトータルストックマーケットETF）	336,195円	-16,664円
VYM（バンガード米国高配当株式ETF）	922,045円	+244,605円
合計	1,258,240円	+227,941円

直近株価が回復基調。

ここしばらくずっとマイナスだったVTIが今週ようやくドルならともにプラスになりました。

しかし円高の影響でVTIのマイナスは12月時点と比較して約1万円膨らみました。

やはりコロナショックを乗り越え超回復・上昇時期を経験したVYMとは大きな差が如実に表れています。

暴落を乗り越えたその先に大きな資産増が生まれるのかもしれません。

ただし今後も継続するかについては検討中で、一旦積み立ては停止する予定です。

株価の低迷と円高で迷いが生じてしまったのが一つの理由。

もう一つは新NISA制度です。