2023年9月の資産報告。資産増加が25万円にとどまった理由とは？
どうも。『毎日が祝日。』いわいです。
9月が終わりましたので、一ヶ月の振り返りです。
9月はいまいちな月でした。
何が原因だったのか、早速見ていきましょう。
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2023年9月は25万円の資産増加
まずは2023年9月の結果からご報告します。
9月は25万円の資産増加となりました。
8月は35万円増加しましたので、前月比でマイナス10万円です。
8月と比較して増加幅がだいぶ減少しました。
資産の内訳としては以下のようになりました。
| 資産種別 | 資産比率 | 前月比 |
| 現金・預貯金 | 85.0% | -0.1% |
| 投資信託・ETF | 6.3% | +0.1% |
| 債権 | 8.7% | ±0% |
投資信託・ETFが0.1%しか増えませんでした。
9月の資産増加が25万円にとどまった原因は？
9月の資産増加が25万円にとどまった原因は、まさに先述した投資信託・ETFが増えなかったことにあります。
9月後半の株価下落の影響をモロに被りました。
下の表は私の投資成績です。
| 2023年8月末 | 2023年9月末 | 増減 | |
| VTI・VYM | 1,759,570円 | 1,844,353円 | +87,783円 |
| つみたてNISA・ポイント投資 | 1,790,624円 | 1,792,240円 | +4,616円 |
9月はVTIを4口追加購入。
約12万円の投資でしたが、実際のプラスは8.7万円ということで、約3.3万円は飲み込まれてしまいました。
動揺につみたてNISAは毎月33,333円ずつ追加投資していますが、プラスはわずか0.4万円ということで、2.9万円は飲み込まれました。
これではさすがに資産が増えるわけもありません。
1年間で見ると、こういう月はたびたび登場します。
こればかりは仕方がありません。
支出が特に多かったわけでもありません。
会社の後輩を飲みに連れて行ったのは1回で、支出としては痛かったですが、これもやむを得ません。
これ以外特に問題のある支出はありませんでした。
よって、投資の伸び悩みがすべてだった9月でした。
総資産は5745万円に到達。次のゴールは？
9月に25万円の資産を上乗せしたことで、総資産は5745万円となりました。
次の目標である5800万円到達予定は、9月の伸び悩みを受け、12月へずれ込みました。
それでも2024年3月に5900万円到達の予定は変わらず。
さらに2024年6月に6000万円到達の予定も変わらずです。
あくまで順調に行けば、という話です。
順調に行かないのが世の中というもので、きっと何かが起こるとは思います。
ま、何事もないに越したことはないのですが。
投資だけは読めませんし、自分の力ではどうすることもできません。
そして投資は続けていれば、今後に返ってくるはず。
それを信じて、積み立て続けます。
まとめ
以上『2023年9月の資産報告。資産増加が25万円にとどまった理由とは？』でした。
いかがでしたか？
毎月地道に資産を増やしていますが、これも支出の少なさに起因しています。
やはり支出を少なく抑えることが最重要。
そして投資で資産を増やせればよかったのですが、9月はしょうがない結果でした。
ゴールはまだまだ先ですので、気長にやっていきたいと思います。
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