つみたてNISA47か月目。2月からの株価回復基調の与えた影響は？

2023年2月18日

どうも。『毎日が祝日。』いわいです。

月も半ばを過ぎましたので、恒例の投資の経過報告です。

それでは2023年2月途中までの運用成績をご覧ください。

つみたてNISA（47か月目）
ポイント投資は今月も1000ポイント
米国株ETFも大幅回復
まとめ

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今回の動画は『47歳で金融資産5000万円を築く過程で捨てて良かったもの7選』です。おかげさまで47歳のときに金融資産5000万円を達成しました。その過程でいろいろなものを捨ててきました。捨てた結果、支出が削減でき、貯金のペースが上がっていきました。そこで今回は「これを捨てれば貯金できる！」というものをご紹介していきます。
また、『【本物の準富裕層が語る】「金融資産5000万円は勝ち組」は真っ赤なウソ』も公開していますので、併せてご覧ください。
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つみたてNISA（47か月目）

つみたてNISAを始めてから47か月。

いよいよ丸4年が経とうとしています。

現在のプラスはどれくらいなのでしょうか？

銘柄	時価評価額	評価損益
楽天・全米株式インデックス・ファンド	428,795円	+81,325円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	23,140円	+4,240円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	431,370円	+86,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	441,270円	+80,167円
合計	1,324,575円	+251,732円

なんとプラス25万円。

1か月前はプラス15万円でした。

たった1か月で10万円のプラスになっています。

確かに2月に入ってからの株価上昇は私も驚いていました。

11月あたりから苦しい展開が続いていましたが、ここに来て持ち直したようです。

まだまだゴールは先ですから、この程度の値上がりで喜んでいるようではいけないのですが、悪い気はしません。

資産の推移は以下のグラフのとおりです。

グラフを見ても、急回復がよく分かります。

今後はどうなるか分かりませんが、4年近く積み立てを続けてきて、良かったです。

現行のつみたてNISAは今後も継続していきます。

ポイント投資は今月も1000ポイント

続いては楽天証券でおこなっているポイント投資です。

銘柄	時価評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	8,794円	+794円

ポイント投資は今月も1000ポイントを投資しました。

先月はプラス200円でしたが、プラス700円まで増加。

大きく動きました。

もうしばらくの間、1000ポイントずつ投資しようと考えています。

米国株ETFも大幅回復

最後はSBI証券でおこなっている米国株ETFです。

銘柄	時価表額	評価損益
VTI（バンガードトータルストックマーケットETF）	360,300円	+7,440円
VYM（バンガード米国高配当株式ETF）	945,449円	+268,009円
合計	1,305,749円	+275,449円

米国株ETFの大きな変更点は、積み立てを停止したこと。

しかしここまで株価が回復するとは思わず、停止判断は誤っていたかもしれません。

やはり積立投資は継続が肝心なのでしょう。

先月はプラス22万円でしたが、プラス27万円まで拡大しました。

気づいたのは、投資のプラスが50万円を超えていたこと。

たかだか200万円程度の元本ですが、順調に増加しております。

コロナショックの反動がどれだけ大きかったかが伺えます。

あと、今月は円安の方向に動いたこともプラスに働きました。

米国株ETFは新NISAの開始に併せて、徐々に売却し、新NISA口座で何か新しい商品を買うかを検討中です。