新NISA開始3ヶ月目。3月は意外にも資産が少し増加していた
どうも。『毎日が祝日。』いわいです。
月中になりましたので、毎月恒例の投資の経過報告です。
2024年に入ってから恐ろしいような資産増加スピードになりました。
3月は一体どのような感じなのでしょうか？
各資産の状況を見ていきましょう。
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さすがに止まった株価上昇
まずは相場の状況のおさらいから。
3月に入って明らかに資産増加が止まった感がありました。
実際に株価はどんな感じだったのか、S&P500指数のチャートを見てみましょう。
よく見ると、S&P500指数は3月に入って下がったわけではなかったのですね。
このところ停滞していたようです。
チャートを見るのは月1ですから全然気づきませんでした。
資産が減った印象だったのですが、ということは別の理由がありそうです。
というわけで為替の方をチェックということで、ドル円のチャートがこちら。
そうでした。
3月に入って一気に円高に進んだのでした。
最近は再びドル高に向かっていて、1ドル149円くらいまで戻ってきました。
円高はどこまで進むのかとちょっと心配をしていましたが、個人的には一安心です。
つみたてNISA（60か月目）
さて、ここからは各投資資産の動きです。
まずは、つみたてNISAから。
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 727,843円 | +269,263円 |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 26,925円 | +8,025円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 742,145円 | +285,665円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 726,174円 | +253,962円 |
| 合計 | 2,223,087円 | +816,915円 |
つみたてNISAはすでに積立は終了しております。
気づけば2月と比較して3万円くらい増えていました。
全然資産がふえていないものと思い込んでいましたので、記事を書いていてビックリしました。
あ、増えていたのか、と。
ポイント投資改め特定口座投資
続いて楽天証券のポイント投資です。
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 75,001円 | +8,501円 |
ポイント投資をやめていたのですが、再開しました。
ようやく設定が分かったからです（遅すぎ）。
そして、これを機にポイント以外でも追加投資しようということで「特定口座」という括りでご紹介していきます。
3月はとりあえずポイント1000円プラス追加投資1万円のつもりが、4万円追加投資していました（汗）。
信じられないような凡ミスですが、お金はあるのでよしとしましょう。
来月は設定を少し変えるか、どうするか考えておきます。
新NISAつみたて投資枠（3ヶ月目）
続いて2024年開始の新NISAつみたて投資枠です。
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 159,435円 | +9,435円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 158,741円 | +8,741円 |
| 合計 | 318,176円 | +18,176円 |
評価益は2月と比較して3000円増えていました。
金額が少ないので、これからです。
SBI証券のVTI・VYM
最後はSBI証券の米国株ETFです。
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 |
| VTI（バンガード トータルストックマーケットETF） | 1,769,814円 | +291,852円 |
| VYM（バンガード 米国高配当株式ETF） | 1,110,609円 | +433,169円 |
| 合計 | 2,880,424円 | +725,021円 |
こちらも評価益が3万円増えていました。
やはり増えているのですね。
3月は本当に増えているイメージが無かったので、意外でした。
そういえば先月はVYMへの追加投資を検討すると言いましたが、結局追加投資しませんでした。
年1くらいで追加投資しますかね。
引き続き検討します。
2024年3月時点で評価益が156万円に増えていた
すべての資産の評価益を合計すると1,568,616円。
2月と比較して6万円ちょっとプラスでした。
繰り返しになりますが、3月は少し減っているものと思っていたので、逆に増えていてビックリしました。
2月に一気に評価益が150万円を突破したのも驚きでしたが、今月は違う驚きとなりました。
さすがに3ヶ月連続で大幅増とはならず、むしろ3月は反動で減るかなと思っていましたから、意外でした。
ただ、あくまで3月途中までの話です。
これからどうなるか分かりません。
全然読めないですね。
まあ、読む必要もありません。
ひたすら積み立て続けるのが資産を増やす方法ですから。
まとめ
以上『新NISA開始3ヶ月目。3月は意外にも資産が少し増加していた』でした。
いかがでしたか？
貯金派だった私も投資を始めて丸5年となりました。
気づけば投資資産は500万円オーバー。
それでも平静を保てているのは、やはり総資産が増えたことと少しずつ投資資産を増やす積立投資が性に合っていたのでしょう。
これからも積立投資を続けていきたいと思います。
たまにどこかで一括で追加投資するかもです。
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