インデックス投資派におススメの本『お金は寝かせて増やしなさい』

2020年3月16日2020年3月17日

どうも。『毎日が祝日』いわいです。

つみたてNISAを始めたけれど、コロナショックに伴う暴落でつみたてをやめてしまったという声を聞くことがありました。

投資は常にプラスでい続けられるはずなどありません。

時に上がり、時に下がります。

むしろリーマンショック以降の約10年間があまりにも恵まれすぎていたのです。

マイナスに転じたときにこそ投資家としての真価が問われるように思いますが、途中退場者が続出する光景は日本に長期投資の文化が根付いていないことの表れなのでしょう。

では、日本でこれから長期の積立投資を始めたい、つみたてNISAを始めたい、インデックス投資を始めたいと思ったとき、何を・誰の意見を参考に始めればよいのかよく分からないと思います。

そこで今回ご紹介する本は、日本のインデックス投資の教科書とも言えるのではないしょうか。

その本のタイトルは、著者自身のインデックス投資経験を存分に盛り込んだ『お金は寝かせて増やしなさい』です。

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『お金は寝かせて増やしなさい』とは？

著者は「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」というブログを運営している水瀬ケンイチ氏。

投資のプロではなく、普通のサラリーマン投資家です。

15年のインデックス投資経験をもとに書かれた本となっています。

この15年の長さこそ、本書の最大の強みと言っても過言ではありません。

なぜなら、日本でインデックス投資がまともにできるようになってからまだ約10年しか経っていないからです。

日本の投資環境はアメリカと比較してはるかに遅れているのです。

インデックス投資のバイブル的書物としては『ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理』が知られています。

この非常に分厚い本は当然アメリカを舞台に描かれたものであり、その厚さゆえに読み進めるのも非常に困難を極めます。

それに比べ『お金は寝かせて増やしなさい』は日本のインデックス投資黎明期からの実体験を元に描かれていますから、大変興味深く読み進めることができます。

そして何より、ライブドアショック、リーマンショック、ギリシャショック、東日本大震災など、これま株式市場に起こってきた数々の暴落を乗り越えてきた実践記が秀逸です。

この実践記は、今回の"コロナショック"で打ちひしがれている投資家を勇気づけてくれます。

この点につきましては、後で詳しくご紹介していくことにします。

他にも途中には漫画をはさみながら、インデックス投資を分かりやすく教えてくれます。

『お金は寝かせて増やしなさい』の目次

インデックス投資の教科書としておススメする理由は、目次を見てもらえれば分かると思います。

あなたが気になる内容がいくつも並んでいるはずです。

目次を列挙しておきましたので、じっくり眺めてみてください。

インデックス投資をする上で気になる項目がいくつもあったのではないでしょうか？

1つでもあったのであれば、買って読んでみることをおススメします。

暴落で落ち込んだ人に伝えたい3つの言葉

今回のコロナショックの暴落で投資の怖さを知った人、資産を減らして落ち込んでしまった人にはぜひとも読んでもらいたい場所があります。

それは、第5章の「インデックス投資を15年間実践してわかったこと」です。

この場所は暴落時の心の支えにならないはずがありません。

あのリーマンショックを始め、いくつもの暴落の局面を乗り越えてきた人の言葉には重みがあります。

ここで「インデックス投資を15年間実践してわかったこと」を3つご紹介しておきます。

1つめは、「最悪の事態の想定は「厳しめ」に見積もるべきだった」ことです。

これは著者がリーマンショックの年にたった1年でマイナス53.6％という下落を記録した経験から学んだことです。

ここ最近はずっと右肩上がりの相場が続いており、投資しないほうが損するような状態でした。

それゆえに投資へのハードルは下がり、つみたてNISAなどの制度整備もあり、最近投資を始めた人も多かったはずです。

「投資は自己責任」とは言われながらも、投資の本当の怖さを知らなかったはずです。

だからこそ本当に暴落が起こったとき、予想していなかった事態に狼狽売りした人が続出したのだと思います。

「投資は自己責任」であり、「余裕資金」で行うべきものです。

常に最悪の事態は想定しておくべきですし、最悪の事態は厳しめに見ておいた方がよいというのはリーマンショックを経験した著者ならではの助言でしょう。

2つめは、「相場が永遠に下がり続けることはない」です。

これもリーマンショックを乗り越えた著者ならではの言葉です。

暴落が起きると「二度と立ち直れないのではないか？」という精神的なダメージを負います。

しかし、長い歴史を見てもらえれば分かるように、暴落してもその後は這い上がってきています。

現時点ではまだまだ株価は下がることになるでしょう。

しかし、いつかはきっと上昇に転じるはずです。

インデックス投資派は、上昇する時が来るのをじっと待ち続け、積み立てを続けるのみです。

そして3つめは、インデックス投資家の仕事は「売りたくなったときに我慢すること」です。

今回のコロナショックで、株価暴落に耐えかね保有する銘柄を売却した人も多いことでしょう。

しかし、先ほどの2でご紹介したように、相場はいつか上昇に転じます。

その時を待って我慢し続けなければインデックス投資の意味がありません。

インデックス投資は、とにかくバイ＆ホールドに尽きます。

今回残念ながら売却してしまった人たちが改めて投資の世界に戻ってくるときには、絶対に一度買った銘柄は手放さないという信念を持っておいていただきたいです。

出口戦略にも触れられている

株価が上昇していた局面で、投資を勧める人・企業は増えていました。

そして、どうやって投資を始めるか、どの銘柄が良いのかに触れることは多くなりました。

その一方で、どうやって投資を終えるのか、出口戦略を目にすることはほとんどありませんでした。

それもそのはずです。

最近定着し始めたばかりのインデックス投資ですから、まだ出口を迎える人がほとんどいないからです。

しかし、始めがあるなら終わりは必ずやってきます。

いかに投資を終えるかを考えておかなければいけません。

その点『お金は寝かせて増やしなさい』は出口戦略にも触れており、シンプルな方法が3つ紹介されています。

リアロケーション、定率の取り崩し、必要な分だけ取り崩しの3つです。

極めてシンプルですが、納得できます。

ぜひともご一読ください。

まとめ

以上「インデックス投資派におススメの本『お金は寝かせて増やしなさい』」でした。

いかがでしたか？

日本におけるインデックス投資を最も分かりやすく書いた本と言っても過言ではありません。

コロナショックの暴落で落ち込んでいる人は、この本を読んで勉強をしてもらいたいものです。

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